Υπάρχουν χιλιάδες εταιρείες επενδύσεων και συναλλαγών παγκοσμίως που υποστηρίζουν συναλλαγές σε περιουσιακά στοιχεία όπως το συνάλλαγμα, τα κρυπτονομίσματα, ο χρυσός, το πετρέλαιο και άλλα ευμετάβλητα προϊόντα. Όλο και περισσότεροι ιδιώτες επενδυτές πραγματοποιούν συναλλαγές στο διαδίκτυο, καθώς τα επιτόκια πέφτουν για λιγότερο επικίνδυνα χρηματοοικονομικά προϊόντα και η διατήρηση χρημάτων στην τράπεζα γίνεται λιγότερο ελκυστική. Ως αποτέλεσμα της αυξημένης δημοτικότητας μεταξύ των καταναλωτών, ο αριθμός των απατεώνων συναλλαγών και επενδύσεων έχει αυξηθεί εκθετικά.
Η Scamwatch Australia, για παράδειγμα, ανέφερε απώλειες άνω των 61,6 εκατομμυρίων AUD σε απώλειες λόγω δόλιων επενδυτικών σχεδίων το 2019. Πρόκειται για αύξηση σχεδόν 60% σε σύγκριση με το 2018, όταν οι Αυστραλοί ανέφεραν απώλειες 38,8 εκατομμυρίων AUD. Το ποσό αυτό είναι, βέβαια, ένα κλάσμα των χρημάτων που χάνονται παγκοσμίως, καθώς η Αυστραλία έχει μόνο 24 εκατομμύρια κατοίκους.
Πώς να αναγνωρίσετε μια απάτη επενδύσεων ή συναλλαγών
Εκτός από όλους τους συνήθεις ελέγχους που μπορείτε να κάνετε (διαβάστε την ανάρτησή μας στο ιστολόγιό μας Πώς να αναγνωρίσετε μια απάτη), έχουμε αρκετές πρόσθετες συμβουλές για τον εντοπισμό πιθανών απατεώνων συναλλαγών και επενδύσεων:
- Είναι οι αναμενόμενες αποδόσεις ρεαλιστικές; Ο ευκολότερος τρόπος για να εντοπίσετε μια απάτη συναλλαγών ή επενδύσεων είναι οι υποσχόμενες αποδόσεις. Εάν τα κέρδη τα οποία διαφημίζονται είναι ασυνήθιστα υψηλά, είναι πολύ πιθανό να είναι τελικά κενές υποσχέσεις. Όπως λέει και η παροιμία, το μόνο δωρεάν τυρί βρίσκεται στην ποντικοπαγίδα.
- Σε τι εμπορεύεται/επενδύει η εταιρεία; Να είστε εξαιρετικά προσεκτικοί με ιστοσελίδες που υπόσχονται ότι μπορούν να αποφέρουν μεγάλα κέρδη χάρη στη "μυστική τους φόρμουλα". Εάν δεν αποκαλύπτεται με σαφήνεια σε ποια περιουσιακά στοιχεία επενδύουν, είναι πιθανό να χρησιμοποιήσουν τα χρήματά σας μόνο για να πληρώσουν προηγούμενους επενδυτές (για να διατηρήσουν το σύστημα Ponzi σε λειτουργία).
- Ποιο είναι το ιστορικό τους; Έχουν επαληθευμένα στατιστικά στοιχεία σε έναν ιστότοπο τρίτου μέρους όπως το Myfxbook. Οι έμπειρες εταιρείες συναλλαγών και επενδύσεων γνωρίζουν ποιες είναι οι πιθανότητες να χάσετε την επένδυσή σας. Για τα CFD, οι εκτιμήσεις είναι ότι το 70% έως 80% όλων των ιδιωτών επενδυτών χάνουν χρήματα. Μην εμπιστεύεστε τα δικά τους στιγμιότυπα οθόνης ή λογαριασμούς, καθώς αυτά μπορούν εύκολα να χειραγωγηθούν. Εάν δεν υπάρχει επαλήθευση που πραγματοποιείται από τρίτη πηγή, να είστε εξαιρετικά προσεκτικοί.
- Σας πιέζουν; Μήπως σας πλησίασαν μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, μέσων κοινωνικής δικτύωσης ή μιας εφαρμογής μηνυμάτων προσφέροντας μια μαγική λύση για να κερδίσετε χρήματα; Τότε παρακαλούμε να είστε προσεκτικοί. Οι νόμιμοι έμποροι και επενδυτές σχεδόν ποτέ δεν σας προσεγγίζουν απευθείας. Έχουν άλλες τακτικές μάρκετινγκ (κυρίως χρησιμοποιώντας ευχαριστημένους πελάτες για να παραπέμψουν σε άλλους πελάτες) και προσφέρουν μαθήματα κατάρτισης και εκδηλώσεις. Δεν θα πρέπει να σας ζητούν να στείλετε χρήματα αμέσως ή να ενεργήσετε αμέσως λόγω "περιορισμένων προσφορών". Μια επαγγελματική εταιρεία σας δίνει χρόνο να σκεφτείτε και φροντίζει να γνωρίζετε και τους κινδύνους.
- Πού έχουν την έδρα τους; Αυτή είναι μια σημαντική ερώτηση, καθώς καθορίζει το επίπεδο προστασίας και τα δικαιώματα του καταναλωτή που μπορεί να έχετε ή να μην έχετε. Σε γενικές γραμμές, συνιστάται έντονα να συνεργάζεστε μόνο με εταιρεία που εδρεύει στη χώρα σας. Προσπαθήστε να επισκεφθείτε τα γραφεία τους για να δείτε πόσο επαγγελματίες είναι και να γνωρίσετε το προσωπικό.
- Είναι η εταιρεία πιστοποιημένη; Στις περισσότερες χώρες, οι επενδυτικές και εμπορικές εταιρείες πρέπει να διαθέτουν πιστοποίηση ή άδεια λειτουργίας προκειμένου να προσφέρουν τις υπηρεσίες τους. Μην εμπιστεύεστε την "απόδειξη" που παρέχει η ίδια η εταιρεία στον ιστότοπό της. Χρησιμοποιήστε τον παρακάτω κατάλογο για να ελέγξετε αν είναι πραγματικά γνωστές στις αρχές. Οι μη αδειοδοτημένοι έμποροι και οι επενδυτικές εταιρείες είναι απλώς παράνομες.
Εάν δεν είναι διαφανείς και ειλικρινείς μέσω όλων αυτών των ερωτήσεων, είναι πιθανότατα απάτη. Ένα ψέμα είναι ισχυρή ένδειξη ότι πίσω από αυτό κρύβονται πολλά περισσότερα ψέματα.
Πού μπορείτε να ελέγξετε αν η εταιρεία είναι αδειοδοτημένη ή πιστοποιημένη
Σας συνιστούμε να συνεργάζεστε πάντα με μια εταιρεία επενδύσεων και εμπορικών συναλλαγών που εδρεύει στη χώρα σας. Υπάρχουν δύο λόγοι γι' αυτό:
- Σε περίπτωση προβλημάτων, μπορείτε να λάβετε βοήθεια και σε ορισμένες περιπτώσεις, οι αρχές παρέχουν επίσης κάποια μορφή ασφάλισης.
- Τα πρότυπα των διαφόρων αρχών διαφέρουν. Εκείνα της Κύπρου, της Μάλτας και του Βανουάτου, για παράδειγμα, είναι λιγότερο αυστηρά από εκείνα της Γερμανίας και των Ηνωμένων Πολιτειών. Κατά συνέπεια, το επίπεδο προστασίας σας διαφέρει επίσης.
Ακολουθεί κατάλογος με τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές διαφόρων χωρών:
Εάν δεν βλέπετε τη χώρα σας να αναφέρεται παραπάνω, η Wikipedia και το ForexBonuses παρέχουν πρόσθετες πληροφορίες.
Σχετικά άρθρα
Τι είναι τα επενδυτικά προγράμματα υψηλής απόδοσης (HYIPs);
Πώς να αναγνωρίζετε τις επενδυτικές απάτες κρυπτονομισμάτων
Πηγές:
