Απάτες Money Mule: Πώς ανυποψίαστοι άνθρωποι βοηθούν στη διακίνηση παράνομων χρημάτων

Ποιος είναι ο λαθρέμπορος χρημάτων; Κάθε πρόσωπο που εν αγνοία του συμμετέχει στη λήψη και μεταφορά παράνομων κεφαλαίων. Τα κεφάλαια αυτά προέρχονται συνήθως από το έγκλημα στον κυβερνοχώρο, τη διακίνηση ναρκωτικών και κάθε άλλη παράνομη επιχείρηση. Ως εκ τούτου, δεν μπορούν να διατεθούν κανονικά στην τράπεζα, διότι θα εντοπιστούν από τις αρχές. Ο στόχος είναι να μην επισημανθούν τα χρήματα αυτά ως παράνομα χρήματα από τους μηχανισμούς ανίχνευσης απάτης των τραπεζικών συστημάτων.

Οι απάτες Money mule βοηθούν τους εγκληματίες και τους απατεώνες να διακινούν τα χρήματά τους μέσω του τραπεζικού συστήματος χωρίς να εντοπίζονται. Αυτό επιτυγχάνεται με το να βάζουν ανυποψίαστους φοιτητές, άτομα που αναζητούν εργασία και άτομα που αναζητούν έρωτα να λαμβάνουν εμβάσματα και να τα στέλνουν σε άλλους παραλήπτες. Οι ΗΠΑ πλήττονται περισσότερο από τις απάτες με χρηματικά βαποράκια.

Πώς λειτουργούν οι απάτες Money Mule;

Εκκολάπτονται μέσω σχέσεων από ιστότοπους κοινωνικής δικτύωσης όπως το Instagram και το Snapchat, οι οποίοι είναι διαβόητοι για αυτό. Ο απατεώνας χτίζει μια φιλική σχέση ή μια ρομαντική σχέση για το σκοπό αυτό.

Μόλις υπάρξει κάποια επικοινωνία και χτιστεί εμπιστοσύνη, σας ζητάει να "βοηθήσετε" να στείλετε κάποια χρήματα σε ένα τρίτο μέρος από το λογαριασμό σας. Συνήθως, θα σας προσφέρουν κάποια χρήματα για να το κάνετε αυτό. Η κατάθεση που κάνουν στο λογαριασμό σας γίνεται πάντα μέσω εμβασμάτων από την MoneyGram ή την Western Union.

Ορισμένοι απατεώνες στέλνουν φυσικές επιταγές μέσω ταχυδρομείου και σας ζητούν να τις καταθέσετε στο λογαριασμό σας. Στη συνέχεια, πρέπει να μεταφερθεί ένα συγκεκριμένο ποσό και το υπόλοιπο το κρατάτε εσείς. Δεδομένου ότι φαίνεται σαν μια ευγενική χειρονομία, οι περισσότεροι άνθρωποι δεν υποψιάζονται ποτέ τίποτα.

Το σοκ έρχεται όταν η επιταγή χαρακτηρίζεται αργότερα από την τράπεζα ως πλαστή και δεν μπορεί να εκκαθαριστεί. Τότε μένετε να μοιάζετε με απατεώνα της επιταγής και να θεωρείτε την τράπεζά σας υπεύθυνη για τα χρήματα που μεταφέρθηκαν.

Εάν υπάρχουν διασυνδέσεις με το έγκλημα στον κυβερνοχώρο και τη διακίνηση ναρκωτικών, τότε οι αρχές μπορεί να σας απαγγείλουν κατηγορίες ακόμη και αν ενεργήσατε από άγνοια. Ο νόμος είναι ασυγχώρητος. Το καλύτερο είναι να μην εμπλακείτε ποτέ σε αυτές τις απάτες με τα χρηματικά βαποράκια από την αρχή. Ποτέ μην μεταφέρετε χρήματα για κάποιον που έχετε γνωρίσει στο διαδίκτυο ή με τον οποίο δεν έχετε μιλήσει από κοντά ή τουλάχιστον δεν έχετε κάνει μια βιντεοκλήση για να τον δείτε και να επαληθεύσετε πρόσωπο με πρόσωπο.

Πώς στρατολογούνται οι Money Mules;

Οι ιστότοποι γνωριμιών και ρομαντικών σχέσεων παρέχουν το πιο γόνιμο έδαφος για τη στρατολόγηση απατεώνων χρηματικών μουλαριών. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι άνθρωποι που εμπλέκονται σε ρομαντικές σχέσεις είναι λιγότερο πιθανό να υποψιαστούν ότι χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για ξέπλυμα χρήματος. Θα θεωρήσουν ότι βοηθούν τον πιθανό σύντροφό τους και θα ακολουθήσουν τις οδηγίες του. Ακολουθούν μερικές ακόμη απάτες με ρομαντικές σχέσεις.

Οιαγγελίες για εργασία από το σπίτι μπορούν να προσφέρουν σε απελπισμένους αναζητούντες εργασία γρήγορα μετρητά για τα οποία δεν εργάστηκαν. Ως εκ τούτου, θα ακολουθήσουν τις οδηγίες για να πληρωθούν χωρίς πολλές ερωτήσεις. Αν ένας εργοδότης τους ζητήσει να ανοίξουν έναν νέο λογαριασμό στο όνομά τους για να λάβουν χρήματα, θα το κάνουν. Κι όμως, έτσι ακριβώς λειτουργούν οι απάτες με τα "μουλάρια" χρημάτων. Τα "βρώμικα" χρήματα χωρίζονται και αποστέλλονται σε πολλούς λογαριασμούς σε μικρά ποσά.

Οι φοιτητές που αναζητούν εργασία μερικής απασχόλησης είναι μια άλλη ομάδα-στόχος. Λειτουργεί προς όφελος των απατεώνων το γεγονός ότι οι φοιτητές είναι αφελείς και είναι απίθανο να αντιληφθούν ότι τους χρησιμοποιούν. Επιπλέον, έχουν πάντα ανάγκη από χρήματα. Σε όλες αυτές τις περιπτώσεις, ο τρόπος λειτουργίας ακολουθεί ένα μοτίβο:

• Λήψη τηλεγραφημένων χρημάτων στο λογαριασμό σας,
• Κρατήστε ένα μικρό μέρος,
• Στέλνετε τα υπόλοιπα σε έναν συγκεκριμένο λογαριασμό παραλήπτη.

Σημάδια απάτης Money Mule

• Θέσεις εργασίας που απαιτούν πολύ λίγη εργασία αλλά πληρώνουν εξαιρετικά καλά. Εύκολα χρήματα και ελάχιστη ή καθόλου προσπάθεια. Η πληρωμή έρχεται σε υπέρβαση και ζητείται από τον εργαζόμενο να μεταφέρει ένα ποσό.
• Εργοδότες που σας ζητούν να ανοίξετε έναν λογαριασμό για να λαμβάνετε χρήματα μέσω εμβασμάτων από Money Gram, Western Union ή ACH και στη συνέχεια να τα μεταφέρετε σε συγκεκριμένο παραλήπτη. Θα έχετε απλώς δημιουργήσει ένα ακόμη κανάλι για την κατεύθυνση βρώμικου χρήματος πίσω στα κυκλώματα εγκλήματος.
• Οι διαδικτυακές αγγελίες εργασίας με ασαφείς λεπτομέρειες σχετικά με τους ρόλους και τις αρμοδιότητές σας μπορεί να είναι τρόποι στρατολόγησης χρηματικών μουλαριών. Διαβάστε περισσότερα σχετικά με αυτό στο άρθρο μας Αυτή η ψεύτικη προσφορά εργασίας μπορεί να σας οδηγήσει στη φυλακή.

Εάν παρατηρήσετε τέτοια σημάδια, τότε:

• Διακόψτε κάθε επικοινωνία με τους απατεώνες και ΜΗΝ ακολουθήσετε περαιτέρω οδηγίες.
• Σταματήστε αμέσως όλες τις μεταφορές χρημάτων και οποιεσδήποτε άλλες μεταφορές πολύτιμων αντικειμένων.
• Τεκμηριώστε και αποθηκεύστε όλες τις λεπτομέρειες επικοινωνίας και συναλλαγής. Αυτά θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να δικαιωθείτε ως άσχετος συμμετέχων όταν οι αρχές διεξάγουν έρευνα.
• Αναφερθείτε στην τράπεζά σας και δώστε της όλες τις λεπτομέρειες της συναλλαγής.
• Αναφέρετε στην FTC (ΗΠΑ) ή στην Action Fraud (Ηνωμένο Βασίλειο).
• Αναφέρετε στις τοπικές αρχές επιβολής του νόμου.