GR
Με απλά λόγια, η διαχείριση επενδύσεων αναφέρεται στο χειρισμό των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων, στην πρόταση επενδυτικής στρατηγικής και στην αγορά και πώληση επενδύσεων. Μπορεί επίσης να αναφέρεται ως διαχείριση χρημάτων, διαχείριση χαρτοφυλακίου, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ή διαχείριση πλούτου.
Ενώ μπορείτε να το κάνετε μόνοι σας, οι επενδυτές μπορούν γενικά να επιλέξουν να προσλάβουν έναν επενδυτικό σύμβουλο ή διαχειριστή κεφαλαίων, καθώς απαιτεί σημαντική έρευνα αγοράς. Οι διαχειριστές επενδύσεων θα παρέχουν την καλύτερη στρατηγική για επενδύσεις με βάση τη διάθεση του πελάτη για ανάληψη κινδύνου, τους στόχους κέρδους, τις τρέχουσες εισροές, ακόμη και την ηλικία του. Ενώ η διαμόρφωση μιας στρατηγικής είναι ένα μέρος, παρακολουθούν επίσης τις επενδύσεις και στις περισσότερες περιπτώσεις διαχειρίζονται ενεργά το χαρτοφυλάκιο για τους πελάτες τους.
Η διαχείριση επενδύσεων και η παροχή συμβουλών βρίθει απατεώνων, καθώς οποιοσδήποτε μπορεί να ισχυριστεί ότι είναι διαχειριστής επενδύσεων. Στις περισσότερες χώρες, ο ίδιος ο τίτλος δεν προστατεύεται και δεν απαιτείται πιστοποιητικό. Συχνά, ένας απατεώνας παριστάνει μια νόμιμη επενδυτική εταιρεία ή έναν υπάλληλό της και στη συνέχεια λεηλατεί τον επενδυτή.
Η συμβουλή μας:
Σε γενικές γραμμές, οι επαγγελματικές εταιρείες επενδύσεων αναλαμβάνουν μόνο λογαριασμούς που μπορούν να επενδύσουν τουλάχιστον 100.000 δολάρια. Ο λόγος είναι απλός: το κόστος των συμβουλών τους και οι αμοιβές συναλλαγών είναι απλώς πολύ υψηλό για το ποσό που μπορεί να επενδυθεί. Ένας διαχειριστής επενδύσεων που είναι πρόθυμος να εργαστεί για μια χαμηλότερη επένδυση δεν είναι πιθανότατα πραγματικός διαχειριστής επενδύσεων. Εάν έχετε λιγότερα χρήματα για να επενδύσετε, σας συνιστούμε να επικοινωνήσετε με την τράπεζά σας για ένα αξιόπιστο επενδυτικό προϊόν.
Άλλες συμβουλές:
Κάθε φορέας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών θα είναι εγγεγραμμένος στην τοπική ρυθμιστική αρχή και είναι πάντα σκόπιμο να κάνετε έναν έλεγχο του ιστορικού τους πριν μεταφέρετε χρήματα.
Θα μπορούσε να είναι δύσκολο να βρείτε κάποιον για να εμπιστευτείτε τα χρήματά σας, ειδικά με τον μεγάλο αριθμό των διαθέσιμων επιλογών. Εδώ παραθέτουμε τις μεγαλύτερες και τις πιο δημοφιλείς εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων από όλο τον κόσμο.
| Όνομα | Διαχειριζόμενα περιουσιακά στοιχεία (AUM) |
| BlackRock | 8,7 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Όμιλος Vanguard | 6,2 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| UBS Group | 3,5 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| State Street Global Advisors | 3,5 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Fidelity | 3,3 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Allianz | 2,8 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| JPMorgan Chase | 3 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Bank of New York Mellon | 2 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Capital Group | 1,7 τρισεκατομμύρια δολάρια |
| Pacific Investment Management Company (PIMCO) | 2,2 τρισεκατομμύρια δολάρια |
*AUM είναι η συνολική αγοραία αξία των επενδύσεων που διαχειρίζεται μια εταιρεία για λογαριασμό των πελατών της.
Η BlackRock, Inc. είναι αμερικανική πολυεθνική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων με έδρα τη Νέα Υόρκη. Η BlackRock ιδρύθηκε το 1988, αρχικά ως διαχειριστής θεσμικών περιουσιακών στοιχείων διαχείρισης κινδύνου και σταθερού εισοδήματος, και είναι ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων παγκοσμίως, με 9,5 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση τον Οκτώβριο του 2021. Η BlackRock δραστηριοποιείται σε παγκόσμιο επίπεδο με 70 γραφεία σε 30 χώρες και πελάτες σε 100 χώρες.
Η Vanguard Group, Inc. είναι ένας αμερικανικός εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων με έδρα το Malvern της Πενσυλβάνια και με περίπου 7 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, από τις 13 Ιανουαρίου 2021. Είναι ο μεγαλύτερος πάροχος αμοιβαίων κεφαλαίων και ο δεύτερος μεγαλύτερος πάροχος διαπραγματεύσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων (ETF) στον κόσμο μετά την iShares της BlackRock. Εκτός από αμοιβαία κεφάλαια και ETFs, η Vanguard προσφέρει υπηρεσίες μεσιτείας, μεταβλητές και σταθερές προσόδους, υπηρεσίες εκπαιδευτικών λογαριασμών, χρηματοοικονομικό σχεδιασμό, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και υπηρεσίες εμπιστοσύνης.
Η UBS Group AG είναι ελβετική πολυεθνική επενδυτική τράπεζα και εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που ιδρύθηκε και εδρεύει στην Ελβετία. Με έδρα τις πόλεις της Ζυρίχης και της Βασιλείας, διατηρεί παρουσία σε όλα τα μεγάλα χρηματοπιστωτικά κέντρα ως το μεγαλύτερο ελβετικό τραπεζικό ίδρυμα και η μεγαλύτερη ιδιωτική τράπεζα στον κόσμο. Εκτός από την ιδιωτική τραπεζική, η UBS παρέχει υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου, διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικής τραπεζικής για ιδιωτικούς, εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες με διεθνή εξυπηρέτηση.
Η State Street Global Advisors (SSGA) είναι το τμήμα διαχείρισης επενδύσεων της State Street Corporation και ο τέταρτος μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, με σχεδόν 3,59 τρισεκατομμύρια δολάρια (USD) σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση στις 31 Μαρτίου 2021. Η εταιρεία εξυπηρετεί χρηματοοικονομικούς πελάτες δημιουργώντας και διαχειριζόμενη επενδυτικές στρατηγικές για κυβερνήσεις, εταιρείες, κληροδοτήματα, μη κερδοσκοπικά ιδρύματα, εταιρικούς ταμίες και οικονομικούς διευθυντές, διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και άλλους διαμεσολαβητές σε όλο τον κόσμο.
Η Fidelity Investments Inc., κοινώς αναφερόμενη ως Fidelity, παλαιότερα ως Fidelity Management & Research ή FMR, είναι αμερικανική πολυεθνική εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με έδρα τη Βοστώνη της Μασαχουσέτης. Η εταιρεία ιδρύθηκε το 1946 και είναι ένας από τους μεγαλύτερους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο με 4,9 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από τον Ιούνιο του 2020 και συνολικό αριθμό περιουσιακών στοιχείων πελατών συνολικής αξίας 8,3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Fidelity Investments λειτουργεί χρηματιστηριακή εταιρεία, διαχειρίζεται μια μεγάλη οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων, παρέχει διανομή κεφαλαίων και επενδυτικές συμβουλές, υπηρεσίες συνταξιοδότησης, αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, διαχείριση πλούτου, κρυπτονομίσματα, εκτέλεση και εκκαθάριση τίτλων, φύλαξη περιουσιακών στοιχείων και ασφάλιση ζωής.
Η Allianz SE είναι μια γερμανική πολυεθνική εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με έδρα το Μόναχο της Γερμανίας. Οι κύριες δραστηριότητές της είναι η ασφάλιση και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Ο τομέας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της, ο οποίος αποτελείται από την PIMCO, την Allianz Global Investors και την Allianz Real Estate, έχει υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AuM) ύψους 2.432 δισ. ευρώ, εκ των οποίων τα 1.775 δισ. ευρώ είναι περιουσιακά στοιχεία τρίτων (1ο τρίμηνο 2021).
Η JPMorgan Chase & Co. είναι αμερικανική πολυεθνική επενδυτική τράπεζα και εταιρεία χαρτοφυλακίου χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με έδρα τη Νέα Υόρκη. Από τις 30 Ιουνίου 2021, η JPMorgan Chase είναι η μεγαλύτερη τράπεζα στις Ηνωμένες Πολιτείες, η μεγαλύτερη τράπεζα στον κόσμο με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς και η πέμπτη μεγαλύτερη παγκοσμίως σε όρους συνολικού ενεργητικού, ελέγχοντας 3,684 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.
Η Bank of New York Mellon Corporation, κοινώς γνωστή ως BNY Mellon, είναι αμερικανική εταιρεία χαρτοφυλακίου επενδυτικών τραπεζικών υπηρεσιών με έδρα τη Νέα Υόρκη. Η BNY Mellon προέκυψε από τη συγχώνευση της The Bank of New York και της Mellon Financial Corporation το 2007. Είναι η μεγαλύτερη τράπεζα θεματοφυλακής και εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, με 2,2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και 41,7 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό φύλαξη από το δεύτερο τρίμηνο του 2021.
Η Capital Group είναι αμερικανική εταιρεία παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Κατατάσσεται μεταξύ των παλαιότερων και μεγαλύτερων οργανισμών διαχείρισης επενδύσεων στον κόσμο, με πάνω από 2,6 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Ιδρύθηκε στο Λος Άντζελες της Καλιφόρνια το 1931, είναι ιδιωτική εταιρεία και διαθέτει γραφεία σε όλο τον κόσμο, στην Αμερική, την Ασία, την Αυστραλία και την Ευρώπη. Η Capital προσφέρει μια σειρά από προϊόντα που επικεντρώνονται στην ενεργητική διαχείριση, συμπεριλαμβανομένων περισσότερων από 40 αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω της θυγατρικής της, American Funds Distributors, καθώς και λογαριασμούς υπό χωριστή διαχείριση (ή συλλογικά επενδυτικά καταπιστεύματα), ιδιωτικά κεφάλαια, επενδυτικές υπηρεσίες για επενδυτές υψηλής καθαρής περιουσίας στις ΗΠΑ.
Η PIMCO (Pacific Investment Management Company, LLC) είναι αμερικανική εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων που επικεντρώνεται στην ενεργό διαχείριση σταθερού εισοδήματος παγκοσμίως. Η PIMCO διαχειρίζεται επενδύσεις σε πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως σταθερό εισόδημα, μετοχές, εμπορεύματα, κατανομή περιουσιακών στοιχείων, ETFs, αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου και ιδιωτικά κεφάλαια. Η PIMCO είναι ένας από τους μεγαλύτερους διαχειριστές επενδύσεων, διαχειριζόμενη ενεργά περισσότερα από 2,21 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία για κεντρικές τράπεζες, κρατικά επενδυτικά ταμεία, συνταξιοδοτικά ταμεία, εταιρείες, ιδρύματα και κληροδοτήματα και μεμονωμένους επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Η έδρα της PIMCO βρίσκεται στο Newport Beach της Καλιφόρνια.
Πηγές: Wikipedia
